Antes de colar qualquer coisa

Um extrato bancário é o documento mais revelador que a maioria das pessoas tem: onde você mora, onde você compra, para quem você manda Pix, quando você recebe e quanto sobra. Isso vale dois minutos de preparo antes de subir qualquer coisa.

O escopo deste curso, dito uma vez e para valer: ele ensina a organizar o dinheiro que você já tem. É educativo, e não é consultoria financeira, de investimento, tributária ou jurídica. Ele nunca diz o que comprar, manter, vender ou investir, e nunca recomenda banco, produto ou taxa.

O preparo de dois minutos

Faça isto na conta gratuita que você já tem, antes de abrir um extrato.

1. Ligue o chat anônimo para mexer com extrato. Um chat anônimo não é salvo no seu histórico e nunca é usado para melhorar o modelo. Abra um chat novo, mude para anônimo, e trate aquilo como a sala onde você mexe com dinheiro. Um mês, um chat.

2. Abra Configurações > Privacidade. A opção "Ajude a melhorar nossos modelos de IA" é opt-in, ou seja, está desligada a menos que você mesmo tenha ligado. Enquanto ela está ligada, a retenção vai a até cinco anos em vez dos trinta dias padrão, e desligar depois não é retroativo: não retira as conversas já usadas. Faça essa escolha de propósito.

3. A memória vem ligada por padrão no plano gratuito. O Claude carrega coisas de um chat para outro, o que ajuda quando ele lembra que você é autônomo e merece atenção quando o assunto é dinheiro. A Anthropic afirma que o Claude não guarda números de contas financeiras. Todo o resto que você digitar é texto comum.

O que tarjar

Uma regra só: tire o que identifica a conta, mantenha o que descreve o dinheiro.

Tarje número completo de conta e de cartão (deixe no máximo os quatro últimos dígitos, o suficiente para diferenciar duas contas), agência e conta, chave Pix, CPF e CNPJ, e o seu endereço, inclusive o que vem impresso no cabeçalho. Se o extrato já traz o CPF mascarado como •••.853.628-••, o banco fez metade do trabalho, não o trabalho todo: o CNPJ do lado costuma vir inteiro.

Nunca digite isto em lugar nenhum, tarjado ou não: CVV, senha do cartão, código de seis dígitos que chega por SMS, senhas. Nenhuma aula aqui precisa de um desses, e nada legítimo pede isso numa janela de chat.

Mantenha, porque o exercício depende disso: datas, valores, moeda, o texto da descrição e o saldo. Tarje os valores e não sobra nada para categorizar. Nome de outras pessoas é bom senso: Pix enviado para a sua mãe e um nome completo ao lado de um número de conta não são o mesmo risco.

No celular: abra o extrato, use a ferramenta de marcação, desenhe um bloco sólido em cima de cada item acima. Depois salve como arquivo novo, feche, e abra o arquivo novo de novo. Esse último passo é o que todo mundo pula e o que importa, porque alguns apps guardam a marcação como uma camada flutuando por cima da página em vez de virar parte dela. Se os blocos estiverem exatamente onde você desenhou, está tudo certo. Se não, tire um print da página tarjada e suba o print.

Prove com uma linha só

Não suba o documento inteiro para testar isso. Tarje uma página, depois copie uma linha tarjada para um chat anônimo.

Vou trabalhar um extrato bancário com você. Primeiro, um teste de privacidade.
 
Abaixo está UMA linha copiada de um extrato que eu já tarjei. Me diga apenas:
 
1. Qualquer coisa ainda nesta linha que possa identificar uma pessoa ou uma conta: número de conta completo ou parcial, número de cartão, agência, chave Pix, CPF, CNPJ, telefone, endereço, ou nome completo de pessoa.
2. Para cada uma, cite os caracteres exatos a que você se refere.
3. Se não sobrou nada que identifique, escreva "não sobrou nada que identifique" e pare.
 
Regras: relate só o que está de fato no texto abaixo. Não chute quais são os caracteres escondidos e não tente reconstruir nada que eu tarjei. Não comente sobre o gasto. Responda no idioma em que eu escrevi.
 
LINHA:
[cole aqui uma linha tarjada]

A seguir: o motivo pelo qual a maioria nunca passa do passo um, um PDF que o banco trancou.