Descubre exactamente a dónde se va tu dinero
Financial Clarity Toolkit
Seis prompts que convierten un muro de movimientos en decisiones que puedes tomar. Todo funciona con el texto que pegas: Claude no tiene acceso a tu banco, y tú tachas cualquier dato sensible antes de que vea una sola línea. Está hecho para ser honesto con los números: usa solo las cifras de tu estado de cuenta, muestra la cuenta detrás de cada total y marca lo que no puede leer en vez de adivinar. Es una herramienta educativa para ayudarte a entender tu propio dinero —no es asesoría financiera, de inversión, fiscal ni legal— y, como puede leer mal una línea o equivocarse en una cuenta, revisa los totales antes de actuar y lleva cualquier decisión grande a un profesional calificado. Pensado para cómo se maneja el dinero de verdad en Latinoamérica: pagos con tarjeta, transferencias, compras a meses, cargos domiciliados, Mercado Pago y retiros en efectivo.
Lo que vas a poder hacer
Pega tu estado de cuenta del banco, de la tarjeta o de Mercado Pago y recibe tus gastos ordenados en categorías claras, un presupuesto que cuadra con tu ingreso real, un plan para salir de deudas con fecha para quedar libre, una meta de ahorro a la medida de lo que de verdad te sobra, un calendario de pagos y cada suscripción silenciosa que olvidaste que sigues pagando.
Compra una vez. Copia cualquier prompt cuando lo necesites.
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Qué incluye
- 01Claude Cowork
Clasifica tus gastos
Empieza aquí: todos los demás prompts de este kit parten de este. Pega el estado de cuenta de tu banco, tu tarjeta o tu billetera digital (con un mes basta) y acomoda cada movimiento en categorías claras, cada una marcada como Necesidad, Gusto o Ahorro.
Ejemplo · Entrada
Un mes de mi estado de cuenta, unas 90 filas: fecha, descripción tal cual la muestra la app y monto en MXN (por ejemplo: 03/08 OXXO JUAREZ $86.50 · 05/08 RAPPI*RESTAURANTES $245.00 · 09/08 CFE SUMINISTRADOR $612.00).
Ejemplo · Resultado
Una tabla de movimientos (Fecha | Descripción | Monto | Categoría | N/G/A), un resumen por categoría de mayor a menor con el % del gasto y el número de movimientos, tus tres cifras clave (gasto total / ingresos / neto) y una lista de 'no pude leer' que cita todo lo que no quedó claro.
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Arma un presupuesto a la medida de tu ingreso
Úsalo después de Clasifica tus gastos. Pega tu resumen por categoría y dile tu ingreso neto mensual; elige el método de presupuesto que de verdad encaja con tus números y te muestra exactamente qué cambiar.
Ejemplo · Entrada
Mis totales por categoría del prompt anterior, más un ingreso neto de $28,000 MXN al mes.
Ejemplo · Resultado
Tu reparto actual entre Necesidades/Gustos/Ahorro junto a la meta 50/30/20, un método recomendado con una línea de por qué, una tabla de presupuesto (gasto actual | sugerido | cambio ↑/↓ | nota) y 3 recortes concretos en tus comercios reales con el monto exacto que libera cada uno al mes.
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Arma tu plan para salir de deudas
Anota cada deuda (nombre, saldo, tasa de interés y pago mínimo) y el total que puedes destinar a deudas cada mes. Compara los métodos Avalancha y Bola de nieve con cuentas reales mes a mes y te entrega un calendario con la fecha en que quedas libre de deudas.
Ejemplo · Entrada
Tarjeta de crédito $38,000 MXN al 58% anual, mínimo $1,900; préstamo personal $60,000 al 28%, mínimo $3,200; celular a meses sin intereses $9,000 al 0%, mensualidad $1,500. Puedo pagar $9,000 al mes en total.
Ejemplo · Resultado
Una tabla de deudas, Avalancha y Bola de nieve lado a lado (fecha sin deudas, meses totales, interés total, interés ahorrado), un método recomendado, un calendario de pagos con el mes 1 y cada deuda liquidada, y la línea 'Quedarás libre de deudas en <Mes Año>.'
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Ponte una meta de ahorro que sí vas a cumplir
Pega tu ingreso y tus gastos del mes (sirve el resumen por categoría). Dimensiona una meta (por defecto, un fondo de emergencia) según lo que de verdad te sobra, y te da un monto mensual que puedes sostener y la fecha en que vas a llegar.
Ejemplo · Entrada
Ingreso neto de $3.200.000 COP al mes, gasto total $2.600.000, gasto esencial (Necesidades) $1.700.000. Meta: fondo de emergencia.
Ejemplo · Resultado
Un monto meta con su cálculo, lo que de verdad te sobra al mes, un aporte sostenible y uno exigente (cada uno con su % del ingreso), el mes y el año en que llegas, una tabla de hitos al 25/50/75/100% y un baño de realidad honesto si no queda nada para ahorrar.
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Arma tu calendario de pagos
Pega 2 o 3 meses de estados de cuenta para que detecte los cargos que se repiten: renta, servicios, mensualidades, domiciliaciones y débitos automáticos. Arma un calendario de pagos ordenado por día de vencimiento y una plantilla reutilizable que vas actualizando a mano.
Ejemplo · Entrada
Tres meses de mi estado de cuenta para que los cargos recurrentes aparezcan mes a mes, más mi día de pago (cobro por quincena: el 15 y el 30).
Ejemplo · Resultado
Un calendario de pagos (Pago | Monto | Día de vencimiento aprox. | Frecuencia | ¿Cargo automático? | Categoría) agrupado antes y después del día de pago, tus pagos fijos totales como % del ingreso, una plantilla en blanco para copiar cada mes con una casilla '¿Pagado este mes?' y una nota de 'ojo con' sobre pagos que subieron o cargos anuales que llegarán más adelante.
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Encuentra las suscripciones que se comen tu dinero
Pega todos los meses que puedas: de 6 a 12 atrapan las renovaciones anuales que se esconden. Rastrea las suscripciones recurrentes, descifra los nombres raros, califica qué tan seguro está y suma el total anual que de verdad estás pagando.
Ejemplo · Entrada
Seis meses de mi tarjeta y de Mercado Pago para que aparezcan tanto los cargos anuales como los pequeños de cada mes.
Ejemplo · Resultado
Una tabla de suscripciones (Comercio | qué es probablemente | Monto | Frecuencia | Último cargo | Veces cobrado | Confianza A/M/B), una lista corta de 'probablemente olvidadas', el costo anual de cada una más tu gasto anual total en suscripciones, y los pasos para cancelar según tu país.
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